京沪之间②︱吴敏超：浦发银行跨境金融服务国际金融中心建设

【编者的话】

“在北京，看上海”，“澎湃下午茶/京沪之间”系列于2024年5月17日正式启动。“京沪之间”旨在解析中央政策，探讨上海思路。

第一场研讨会，我们邀请了历史学者萧冬连、国务院发展研究中心发展战略和区域经济研究部研究员刘云中、北京师范大学经济与资源管理研究院副教授范世涛与中国经济体制改革研究会科研部主任南储鑫四位学者，畅谈中国经济转型中的上海战略。

从宏观大势到具体问题。第二场研讨会聚焦国际金融中心建设，邀请了中国社会科学院学部委员余永定、上海交通大学安泰经济与管理学院教授潘英丽、上海国际经济交流中心副理事长徐明棋、中央财经大学金融法研究所所长黄震、中国建设银行金融市场部张涛、中国社会科学院世界经济与政治研究所国际金融研究室主任杨盼盼、上海市地方金融监管局政策法规处副处长张建鹏、浦发银行总行跨境金融部处长吴敏超与临港集团新片区经济公司副总经理张俊九位嘉宾。

研讨嘉宾达成了三个共识：第一，国际金融中心建设，上海的条件最好，但仅靠上海是不够的，需要央地合力；第二，国际金融中心建设要提升国际化能级，与国际标准、规则接轨；第三，国际金融中心建设的步子可以迈得再大一点。

以下为吴敏超发言精要。吴敏超主要谈了浦发银行如何服务上海国际金融中心建设。

浦发银行总行跨境金融部跨境金融处处长吴敏超建议，上海加快形成离在岸并重、以人民币国际化为核心的对外金融开放新格局。  澎湃新闻记者 周平浪 图

浦发银行支持上海国际金融中心建设

第一个方面，浦发银行支持金融基础设施建设，助力健全多层次金融市场体系。

一是支持上海金融基础设施建设，因为金融基础设施是评价国际金融中心非常重要的一个方面。全球国际金融中心排名里面，金融基础设施也是非常重要的参数。浦发银行与上清所、上交所、上金所等13家在沪要素市场签署了战略合作协议，拥有81项业务资格，在30余项业务领域位居全市场前三位。

二是加强支付清算体系的搭建。截至2023年末，CIPS（人民币跨境支付系统）的境内外间参同业客户有255家，股份制银行排名第一，全市场排名第二。在服务境外来华人士方面，围绕优化支付服务、提升支付便利性等方面积极发力，并且参与银联“锦绣计划”，该计划主要是针对新增商户使用银联POS机，为来华人士以及老年人群提供支付便利。

第二个方面，丰富交易品种和规模，提供多元化的金融产品服务。

一是持续提升金融市场的活跃度和定价权。多年来，浦发在银行间债券市场承销量、报价量、交易量等排名均稳居市场前三位；蝉联全国银行间同业拆借中心“年度市场影响力机构”“市场创新业务机构”、中央国债登记结算有限责任公司“年度债市领军机构”等荣誉。

货币掉期和外汇期权交易规模分列全市场的第一和第二名，蝉联“外汇交易同行最佳人民币外汇期权做市商”和“最佳人民币货币掉期做市商”荣誉，在贵金属和大宗商品领域荣获“上海黄金交易所优秀金融类会员一等奖”“杰出市场贡献奖”等等。

二是深度参与多元化的金融产品创新。2023年，我们金融市场业务领域全市场的首单、首批业务超过50项，比如首单的北向互换通交易、首单债券篮子交易、首单黄金充抵保证金业务及首笔国际板黄金现货交易等等。

第三个方面，浦发银行助力金融高水平开放，强化境内外资源配置互通。

一是推进人民币的国际化进程，持续助力提高人民币金融资产、重要大宗商品等“上海价格”在国际市场的接受度。

二是加大金融市场互联互通，持续配合外汇交易中心、上清所、中债登、上交所等机构开展银行间债券市场和交易所债券市场互联互通，参与首批南向通、北向通交易。

三是助力构建离岸金融体系。2023年落地6项自贸区债券市场“首单”，为多家客户定制自贸区债券投资、债券承销、资金托管、结算存款留存等一站式综合服务方案，为上海离岸人民币债券市场发展提供实践参考。

2024年，我行也成功助力海通证券发行了首单“玉兰债”，是市场首单以证券公司为信用主体发行的人民币玉兰债，规模达到了35亿，创了“玉兰债”单笔规模之最。

跨境金融重点服务场景介绍

浦发银行跨境金融赛道立足于整个集团，覆盖了公司、机构、个人等全维度客户，加载我行金融市场、财资管理、跨境托管等全场景产品服务，全面覆盖从事跨境交易的境内居民客户、自贸、OSA（离岸账户）、NRA（境外机构境内人民币账户）、境外分行及子公司，以及外资同业和外资资管在境内子公司等机构客户。

我行跨境金融服务是“6+X”体系，依托对公业务、金融市场、财资管理、跨境托管等场景化、综合化金融服务优势，为中资企业“走出去”、海外企业“引进来”保驾护航。

浦发银行跨境金融重点关注10大场景：跨境投融资，数字贸易，自贸金融生态，境外资金管理，浦银避险跨境合作，国际航运物流服务，人民币国际化，集团子公司及外资非银机构，跨境资产托管服务，境外资产跨境配置。

对上海国际金融中心建设的建议

第一，建议上海加快形成以人民币国际化为核心，离在岸并重的对外金融开放新格局。希望监管部门能适时考虑放开允许中资离岸银行经营人民币业务，充分发挥自贸、离岸平台的跨市场、差异化服务优势，为更好对接双循环新发展格局、利用两个市场、两种资源发挥积极作用。

离岸银行业务模式和经营业态高度符合发展离岸交易和跨境、海外服务以及联通境内外市场的要求，但目前暂未放开离岸银行经营人民币业务。

可以优先考虑依托自贸、离岸等平台为“双循环新发展格局”打造有力支点，在人民币领域提升离在岸并重的开放服务能力。

第二，建议加快构建“一带一路”多元化投融资平台，充分利用好国际国内两个市场、两种资源，加快构建开放共享、多元化的“一带一路”投融资平台，打通国际化融资渠道，在“供给侧”加强对“一带一路”建设的融合与支撑。

具体来说，包括：发挥上海中外资银行金融机构集聚优势，推进在上海建设“一带一路”国际银团市场；推行差异化管理机制，方便“一带一路”国际银团的跨境流转，加大外资参与活跃度；扩大上海自贸FT账户辐射范围，专项承接“一带一路”银团融资资金的跨境使用；加大发行本外币“一带一路”债券和资产支持专项计划，支持二级市场跨境交易；借鉴香港、新加坡成熟市场经验鼓励在沪中外资资产管理公司发行“一带一路”专项跨境资管产品。